如何顺利开立交易账户？实用指南
开立交易账户的第一步是选择一家合适的经纪商。需要考虑的因素包括：
资金充足率
监管状况
市场口碑
网站功能
交易平台的稳定性
模拟账户体验
佣金与CBCX外汇平台手续费
杠杆提供情况
客户支持服务
从技术层面来说，经纪商会评估您的资金状况，只有当账户持有人的资金足以支撑保证金要求时，才可能允许开立新账户。毕竟，经纪商代表您借出资金以提供杠杆；如果亏损过大或出现违约，它需要以您的资产作为担保。实际上，许多经纪商可能不会严格审查您提交的收入证明，因为他们拥有合法的合同权利，可以在必要时让您止损离场。
经纪商还应核实您是否不仅有闲置资金，还能承担投机带来的风险。不过，很少有经纪商会进行深入的财务背景调查。据推测，一些结构复杂的经纪商可能会采用背景调查服务。在美国，这可能涉及查看您的信用评分，这些评分由三家私人信用机构提供。当然，如果出现重大争议，您在开户表格中提供的信息若存在不实之处，可能会被视为欺诈，而当您面对一家可能对您不利的经纪商时，这将使您处于谈判劣势。
在美国，您需要提供社会安全号、税号、公民身份证明等资料，并签署一份声明，确认您了解杠杆交易的风险。您还有权选择如何投资未被占用的资金。如果您是美国公民或居民，整个流程大约只需10分钟。
但如果您并非美国公民或居民，那么开户过程可能会相对复杂，包括处理美国国税局要求的经纪商文件。您可能需要提供驾照或护照的扫描件或经核证的复印件，以及其他身份证明。有些经纪商要求非公民提供社会安全号或标准税号。非公民或非居民通过开立美国经纪账户来避税的做法早已不再可行——任何国家都是如此。
部分国家的居民或公民可能无法被美国经纪商接纳。例如，在富达投资集团（Fidelity），只有美国公民才能开立账户。而TD Ameritrade公司对于非美国公民，会要求准备大量文件，但对加拿大的公民则没有此要求（因为该公司与加拿大道明银行有合作关系）。嘉信理财（Schwab）会为哥伦比亚居民开立账户，但不面向法国居民。公平地说，并非只有美国如此——许多国家的经纪商都列出了禁止的国家名单，无论这些国家的公民居住在何处。
关于美国公民在国外开立经纪账户，大多数国外银行和经纪商并不希望接纳美国公民，因为遵循美国税法以及旧版《证券法》中禁止未注册、未受监管的国外经纪商招揽美国居民的条款，成本较高。“招揽”是关键点——居住于国外的美国居民或公民或许能够开立账户，但他们必须证明并非被主动招揽。因此，客户可能需要亲自或通过邮件开户，而不是通过网络操作。这听起来有些奇怪，因为网站可能被视为“招揽”途径之一。此外，《海外账户纳税法案》（2010年通过，2013年生效）要求海外公司识别美国客户，并向美国国税局报告其账户持有情况。许多海外经纪商认为合规成本过高，因此直接拒绝美国公民（无论其居住地）。这一规则也有例外，主要出现在新加坡、香港、巴拿马、直布罗陀和迪拜等地区，或许还包括其他地方。
另外，有些经纪商无法向美国公民（无论居住地）提供账户，因为它们未在美国注册，也未受到美国监管机构的监管。历史最悠久且规模最大的外汇经纪商盛宝银行（Saxo Bank）就属于此类。如果您是美国公民或居民，并希望在美国境外开立经纪账户，明智的做法是提前调查当地经纪商是否向您开放。
完成申请的实际过程通常只需几分钟。如果时间不够，填写表单后，您的申请可能会在数小时内获批；甚至可以在银行处理支票之前进行交易。大多数情况下，您可以使用信用卡或转账支付首笔保证金，并在下一个小时内开始交易。
开立账户之所以如此便捷，是因为经纪商相信他们能从您的交易中获利，并且还有一层保障——当出现不利情况时，他们有权自行决定对您的账户进行平仓。市场上有数百家经纪商竞争您的业务，因此您应当仔细核查经纪商的资质。
核查经纪商
如果您希望选择最优秀的经纪商，建议寻找一家已在当地监管机构注册并获得授权的经纪商，例如美国的NFA/CFTC、英国的FSA或瑞士的FINMA等。
如果您尚未核查，可以参阅我们上一节关于监管的课程内容。
您还需要了解经纪商的资金是否充裕。如果经纪商未披露资金情况，且不是顶级监管机构的会员（名单由监管机构公布），您可能需要谨慎考虑。毕竟，资金充裕通常意味着经纪商在主要交易银行拥有较高的信用额度，并能为您提供更有竞争力的报价。美国商品期货委员会（CFTC）将一些美国外汇经纪商列为零售外汇交易商（RFED），另一些列为期货佣金商（FCM）。截至2016年，美国外汇经纪商的资本要求为2000万美元。但请记住，美国近年来的两起经纪商失误（PFG和Refco）均来自资金非常充裕的公司。资金流水平较低可能是一个警示信号，但充足的资金并不能始终保障客户的权益。
如果您不是美国居民，您可能更倾向于选择非美国经纪商。目前，许多受监管的外汇经纪商在塞浦路斯、澳大利亚、新西兰和英国获得了授权。
您可以在网上找到许多基于投票人评分的外汇公司“口碑”名单。这些名单可能会很快过时，而且投票人看重的方面不一定符合您的需求。更有参考价值的是经纪商黑名单，但您需要谨慎判断网上的抱怨是否源于一些人出于不公平的竞争而抹黑经纪商，或是否因未理解出金政策等其他原因。我们的网站提供了全面的经纪商对比资料，以及数百条客户评论，供您参考。